⒈ 代理外匯資金清算：

工商銀行是中國最大的清算銀行，擁有國內(nèi)最先進的本外幣資金匯劃與內(nèi)部清算系統(tǒng)，工商銀行已可以提供世界所有可自由兌換貨幣的清算服務(wù)。

外匯資金

⑴ 代客外匯買賣：為滿足銀行同業(yè)對不同幣種即期或遠期的支付需求，工商銀行可接受銀行同業(yè)委托辦理即期或遠期外匯買賣。即期交易將于成交日后兩個工作日內(nèi)進行交割，遠期交易將于約定的將來特定時間（成交日后兩個工作日以上）、按照約定的幣種、金額及匯率進行交割。工商銀行可提供多幣種的外匯買賣業(yè)務(wù)，包括美元、歐元、英鎊、日元、瑞士法郎、澳大利亞元、新加坡元、丹麥克朗、瑞典克朗、挪威克朗、加拿大元、新西蘭元等可自由兌換貨幣。

代理結(jié)售匯

作為國家外匯指定銀行，工商銀行可以為不具備業(yè)務(wù)資質(zhì)的銀行同業(yè)提供代理結(jié)售匯服務(wù)。工商銀行每日公布的掛牌匯價中有14個外幣幣種可辦理結(jié)、售匯業(yè)務(wù)。這些幣種是：美元（USD）、港幣（HKD）、日元（JPY）、歐元（EUR）、英鎊（GBP）、瑞士法郎（CHF）、加拿大元（CAD）、澳大利亞元（AUD）、新加坡元（SGD）、丹麥克郎（DKK）、挪威克郎（NOK）、瑞典克郎（SEK）、澳門元（MOP）、新西蘭元（NZD）。工商銀行對外掛牌的外匯牌價包括五種標價，即：外匯中間價、外匯買入價（銀行現(xiàn)匯結(jié)匯價）、外匯賣出價（銀行現(xiàn)匯售匯價）、外匯現(xiàn)鈔買入價（銀行現(xiàn)鈔結(jié)匯價）、外匯現(xiàn)鈔賣出價（銀行現(xiàn)鈔售匯價）。

代客外匯理財

：工商銀行代客外匯理財業(yè)務(wù)的主要工具是各類外匯結(jié)構(gòu)性存款，即在普通外匯存款的基礎(chǔ)上，將存款的最終收益與一個或多個金融產(chǎn)品的價格表現(xiàn)掛鉤，以提供高于一般定期存款的利率。協(xié)議掛鉤的金融產(chǎn)品可以是匯率、利率、股票、指數(shù)、商品及債券等等。

代客外匯風險

：工商銀行代客外匯風險管理業(yè)務(wù)是根據(jù)銀行同業(yè)的財務(wù)管理目標，通過運用各種金融工具，特別是各類衍生金融工具及其組合，協(xié)助銀行同業(yè)對預(yù)期收入結(jié)構(gòu)以及債務(wù)結(jié)構(gòu)進行調(diào)整，力求使未來現(xiàn)金流入與未來現(xiàn)金流出的幣種、期限相匹配，防范因國內(nèi)外經(jīng)濟環(huán)境及匯率、利率變化帶來的外匯風險，合理控制融資成本。

六、特點和優(yōu)勢

工商銀行始終把實現(xiàn)國際化作為發(fā)展的戰(zhàn)略目標之一，將國際業(yè)務(wù)的發(fā)展置于全行發(fā)展的前沿位置。工商銀行的國際業(yè)務(wù)具有悠久的歷史和良好的信譽、眾多的境外機構(gòu)和代理行以及雄厚的資金支持等優(yōu)勢。